Conseiller privé – banque des dirigeants (F/H)
Notre entreprise
Le Crédit Agricole d’Ile-de-France est la 1ère Caisse Régionale du Groupe Crédit Agricole : aujourd’hui ce sont 273 agences et 3900 collaborateurs répartis sur 8 départements qui sont au service des projets de 1,5 million de clients Franciliens.
Evoluez à nos côtés au sein d’une banque mutualiste, connectée et résolument orientée clients ! 100% humain et 100% digital, c’est un combo gagnant qui nous mène vers notre ambition : devenir la banque préférée des Franciliens.
88 % des collaborateurs nous recommandent en tant qu’employeur, c’est bon signe ! Nos valeurs mutualistes de proximité, responsabilité et solidarité mettent au premier plan la bienveillance et l’esprit d’équipe.
Le Crédit Agricole d’Ile-de-France propose un service spécialisé dédié à l’accompagnement des dirigeants et hauts cadres d’entreprise dans la gestion de leur patrimoine : la banque des dirigeants (BDD).
Avec ce service, le Crédit Agricole d’Ile-de-France accompagne les chefs d’entreprise dans le cadre de toutes leurs problématiques particulières (cessions, transmission, création de revenus complémentaires, diversification, protection) tant sur des sujets financiers que des sujets fiscaux et juridiques.
Au sein d’une équipe de 7 conseillers privés et rattaché directement au responsable de la BDD de la direction de Cergy, l’une des 4 directions du Crédit Agricole d’Ile de France, vos missions seront les suivantes :
Vos missions
– Animer et développer votre portefeuille de dirigeants d’entreprise et grandes fortunes avec un enjeu de satisfaction client sur l’ensemble des univers de besoin.
– Réaliser les bilans patrimoniaux de ses clients et construire des propositions sur mesure en matière d’épargne, Crédit, Prévoyance, en tenant compte des aspects patrimoniaux, juridiques et fiscaux, liés à la détention des actifs et aux projets professionnels.
– Orchestrer la gestion patrimoniale diversifiée des clients dirigeants, en menant les études nécessaires au diagnostic des situations patrimoniales de la clientèle fortunée (ou à potentiel) et en les accompagnant dans leurs projets patrimoniaux (approche juridique, fiscale et de financements) le plus en amont possible (cession/transmission d’entreprises, internationalisation du patrimoine).
– Proposer des solutions de financement, et en négocier les conditions
– Conquérir de nouveaux clients en initiant des relations avec les chefs d’entreprises prospects à titre privé.
Vos différences qui comptent
– Vous avez une formation initiale ou continue bac +4/5 idéalement en gestion de patrimoine, l’ITB ou une expérience significative en gestion de patrimoine auprès d’une clientèle haut de gamme.
Compétences :
– Conduire une négociation complexe avec les clients Dirigeants d’Entreprise et Grande Fortune pour finaliser des dossiers à enjeux.
– Maîtriser l’expertise technique du Marché de la Banque Privée et des Entreprises dont l’analyse patrimoniale et financière.
– Avoir un tempérament de développeur d’affaires, faire preuve d’agilité, et être force de proposition.
Parce que le handicap ne doit plus être un handicap en entreprise, les Caisses régionales de Crédit Agricole s’engagent depuis 2006 dans une politique volontariste en faveur du recrutement et du maintien dans l’emploi de leurs collaborateurs et futurs collaborateurs en situation de handicap, sur le seul critère des compétences.
